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银行身份信息库陈旧引发的问题&联网核查公民信息通知[转帖]

2012-05-09

这是我转来的帖子,觉得挺有用的,怕被和谐了,所以转到自己博客来。原文地址:http://blog.sina.com.cn/s/blog_56dac82f0100ho8g.html以下正文:

前言:据目前我的了解,国内各大银行采用的是公安部提供的06年以前的公民身份信息库。所以06年以后你是新办的身份证或者有了变更,那么去银行就会有麻烦了,但首先一点你要明白,这是银行的责任,不应该有客户来承担,所以要据理力争自己的合法权益。下面是我从网络收集来的相关规定和解决方案及投诉电话,欢迎转载!—Ares Liu ★乱世狂刀★  

一、真实身份证遇到的问题系统原因


 1、【银行系统中不存在】

      为了打击各种金融犯罪(洗钱等),中国人民银行要求各个商业银行在个人办理业务时都应该出具本人身份证。所以,当你去银行等各单位办理业务、办事的时候,工作人员提示说你的身份证号码不存在,银行工作人员还会说是同公安部联网的。

      实际上呢?

      了解详情:

      实际情况是这个联网核查并不是公安部在商业银行推广的,公安部也没有给各地公安机关发任何文件。

      在商业银行推广这个联网核查的是人民银行,只是使用了公安部的数据库而已,人民银行在向公安部提出接入这个数据库的时候,公安部已经明确表示这个数据库和各地办证的数据库不是同一个,数据也并不完善,可是人民银行依然在商业银行推行了联网核查。

      各地许多商业银行一直到基层柜台在执行过程中更是曲解了意思,变成了不看身份证只看这个数据库,只要数据库没有,即使是真实证件也拒绝办理业务。然后再来一句数据库是公安部的,把事情推给公安部门,可是由于并不是公安部门推广的系统所以各地公安部门根本就不会理睬群众的求助。

      由于这样只有一个多月已经有至少十万人无法办理放弃办理,随着时间推移,去银行办业务的人增多,有问题的人会有更多。

      建议大家最近都去银行查查自己的身份证,不然急用的时候突然不行,会急死人的。

      重要一点:银行的这个数据只更新到2005年底。

      所以,如果2006年至今你的户口发生变化,则可能导致你在银行系统中变成“黑户”。

       少数人在公安部身份证查询系统中能查询到自己的身份信息,而在银行办事过程中说身份证不存在,这就是根本原因

      目前来说,在商业银行办理银行卡、信用卡都需要身份证,为了防止洗钱等犯罪活动,《反洗钱法》规定银行取现超过5万元的都应该出示本人身份证。

     2、【公安部公民身份信息系统中不存在】

      现在让我们来了解一下身份证办理的一些信息:

      1、派出所查看你的户口本,根据公安部公民身份证编制规范换发你的身份证。

      2、派出所定期将本派出所所办理的公民身份信息上传到公安部公民身份信息库中。

      了解了吗?

      为什么会不存在?问题出在哪里?

      因为:全国各地派出所的数据库定期要上报到公安部数据库中。如果没有上报,那么在公安部数据库中就查询不到了。

      就这么简单。

      如果你去派出所查询,当然是能够查询到的,但是你去公安部的身份信息系统查询可能就查不到了。

      遇到这种问题,建议你跟当地派出所的相关工作人员以及相关领导交涉。

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二、人民银行公布联网核查公民身份信息咨询投诉电话

http://www.gov.cn/gzdt/2009-07/13/content_1364100.htm

 人民群众持居民身份证在银行业金融机构办理业务时,如对联网核查公民身份信息有疑问或因联网核查公民身份信息不一致而影响业务办理的,可按照属地管理原则向银行业金融机构所在省(自治区、直辖市)的人民银行分支机构拨打咨询及投诉电话。其中银行业金融机构所在地为深圳的,拨打深圳地区电话。

   咨询及投诉时间:周一至周五(法定节假日除外)。

   咨询及投诉电话:见下表。

省(自治区、直辖市)

咨询及投诉电话

上海

021-58845523

021-58845543

天津

022-23209438

辽宁

024-23440064

江苏

025-84790109

山东

0531-86167096

湖北

027-87327353

广东

020-81922452

四川

028-85261518

陕西

029-88150746

北京

 

010-68559165

010-68559091

重庆

023-67677799

河北

 

0311-87938361

0311-87938369

山西

0351-4969129

内蒙古

0471-6650067

黑龙江

0451-87651032

吉林

0431-88572035

浙江

0571-87686516

0571-87686506

福建

0591-88010865

安徽

0551-3691289

河南

0371-65799675

湖南

0731-4301927

江西

0791-6647534

广西

0771-2837085

海南

 

0898-68562819

0898-68562275

云南

0871-3212305

贵州

0851-5650811

西藏

0891-6323982

甘肃

0931-8800573

青海

0971-6126121

宁夏

0951-5189674

新疆

0991-2819944-31201

深圳

0755-25596763

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中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知
(银发[2007]345号)

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行;各省、自治区、直辖市公安厅、局;各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:
  人民银行会同公安部已于2007年6月底建成运行了联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统),为银行业金融机构(以下简称银行机构)办理银行账户以及以银行账户为基础的其他业务有效识别客户身份提供了权威、便捷的技术手段。目前,联网核查系统整体运行稳定,响应速度较快,社会效应初步显现,联网核查公民身份信息工作(以下简称联网核查工作)正平稳、有序地开展。为进一步做好联网核查工作,充分发挥联网核查系统的重要作用,及时解决联网核查工作中出现的问题,现就有关事项通知如下。

……

三、建立健全疑义信息反馈核实机制
       由于数据采集和维护更新等方面的原因,全国人口基本信息资源库尚存在少量误差数据。银行机构在进行联网核查时,当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,不得随意拒绝为客户办理业务。对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,银行机构原则上应继续办理业务。
对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的,可采取以下方式对相关居民身份证的真实性进一步核实。

(一)要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件。经佐证,相关居民身份证确属真实证件的,银行机构应留存相关证件复印件,并继续办理相关业务。对于第二代居民身份证,银行机构也可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别。如经鉴别相关居民身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务。
  (二)为客户出具联网核查结果证明(格式见附件1),由客户持该证明白行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实。公安机关应予以受理并于受理核实申请之日起2个工作日内将核实情况反馈申请人。如经核实相关居民身份证确属真实证件,公安机关应及时为相关个人更新相关公民身份信息。客户可持居民身份证和公安机关核实并填写的回执到银行机构申请办理业务,银行机构不得拒绝。
(三)各银行机构将疑义信息按照规定的报文格式,通过联网核查系统申请核实,公安机关内部核实后的相关信息将在两周内通过联网核查系统反馈。特殊情况或需要紧急办理的,银行机构也可直接向公安部公民身份信息查询服务中心(以下简称公安部查询服务中心)申请核实,公安部查询服务中心应及时协助核实。具体方法为:银行机构填制《公民身份信息核实申请表》(见附件2),加盖业务公章,连同待核实的个人居民身份证(正反面)复印件传真或邮寄至公安部查询服务中心(公安部查询服务中心客服电话:010-88472909,传真:010-88473866,地址:北京海淀区首体南路1号29分箱,邮编:100044)。公安部查询服务中心收到银行机构提交的申请后,在5个工作日内对待核实公民身份证信息进行核实,并根据核实结果填制《公民身份信息核实情况反馈表》(见附件3),加盖业务公章,传真或邮寄至申请核实的银行机构。银行机构应将《公民身份信息核实申请表》、《公民身份信息核实情况反馈表》及待核实的居民身份证(正反面)复印件专夹保管。如经核实相关个人的居民身份证确属真实证件,银行机构应继续办理相关业务。
当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时,银行机构应耐心细致地做好解释说明工作,不得要求客户直接向公安部信息

……

五、进一步加大联网核查系统的推广应用力度
银行机构应加大行内业务系统的建设和改造力度,确保在2007年12月31日前实现本行所有营业网点接入联网核查系统。联网核查业务响应速度较慢的银行机构,应采取增加网络带宽、更新设备等措施,提高联网核查业务响应速度。接口行应尽快制定切实可行的字符终端更换计划,确保在2007年12月底前实现每个营业网点至少配备一台PC机或图形终端,用于核对被核查人的居民身份证照片。情况特殊的,经人民银行批准后,至迟应于2008年6月底之前达到上述要求。

附件:1、联网核查结果证明

     2、公民身份证信息核实申请表

     3、公民身份信息核实情况反馈表

                                                       中国人民银行
                                                  中华人民共和国公安部
                                                    二00七年九月十一日

*********************************************************************************

附件1

联网核查结果证明

 

一、提交核查的公民身份信息

姓名:           ;公民身份号码:                  

二、联网核查结果

(一)公民身份号码与姓名一致,与反馈照片核对:

1、    相符; 2、不符; 3、未反馈照片。

(二)公民身份号码存在,但与姓名不匹配。

(三)公民身份号码不存在。

核查机构(业务公章)

年  月  日

_______________________________________________________

公安机关核实回执

 

一、提交核查的公民身份信息

姓名:           ;公民身份号码:                  。

二、核实结果

姓名:           ;公民身份号码:                  。

证件照片:        ;户籍管理机关:                  。

备注:            。

核实机构(业务公章)

年  月  日

附件2

公民身份信息核实申请表

 申请银行机构所在地:( )省( )市( )县     申请时间:年 月 日

 

被核实人姓名

 

被核实人曾用名

 

被核实人

公民身份号码

 

被核实人居民身份证

签发机关

 

被核实人居民身份证

有效日期

 

申请核实原因

 

□公民身份号码不存在

□公民身份号码存在,但姓名不匹配;

□公民身份号码与姓名相匹配,但照片不存在;

□公民身份号码与姓名相匹配,但照片不一致;

□其他:

申请银行机构

通讯地址和邮政编码

 

联系人

 

申请银行机构

(业务公章)

联系电话

 

 

 

 

传真电话

 

 

 

 

 

本表一式两份,一份报公安部查询服务中心,一份留存。

 

 附件3

公民身份信息核实情况反馈表

 

 银行机构名称

 

 

 

被核实人姓名

 

被核实人

公民身份号码

 

 

 

核实结果

 

 

 

 

 

 

 

 

核实时间

(年月日)

 

 

 

 

公安部查询服务中心

(业务公章)

 =======================

全文下载:

中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知

http://www.txrc.cn/upload/download/file_200812251328571072.doc

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